10
подписчиков
98
подписок
инвестировую в криптовалюты а теперь решил зайти и на фондовый рынок. Мой Макс канал https://max.ru/channel_bonds
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Platan23
2 сентября в 17:55
🔴 ТЕХДЕФОЛТ ПЕРЕШЁЛ В ПОЛНОЦЕННЫЙ ДЕФОЛТ: АНТЕРРА
▪️ Эмитент: ООО «Антерра» (управляет сетью отелей под брендом Green Flow)
▪️ Кредитный рейтинг: B-|ru| (НРА)
▪️ Выпуски: БО-02 (RU000A108FS8) и БО-03 (RU000A10A3Q3)
▪️ Просроченные обязательства:
— 9-й купон БО-02 — 12,465 млн руб.
— 7-й купон БО-03 — 26,1765 млн руб.
— Совокупно — 38,641 млн руб.
Хронология
▪️ 17–18 августа — зафиксирован технический дефолт: компания не смогла перечислить купонные выплаты держателям
▪️ Причина — с 31 июля все расчётные счета эмитента арестованы судебными приставами в рамках обеспечительных мер по иску контрагента
▪️ Договорённости с истцом к концу августа достигнуты не были, счета остались заблокированы
▪️ Льготный период истёк без погашения задолженности — техдефолт превратился в полноценный дефолт
Что это значит
▪️ Держатели облигаций получают право предъявить требование о досрочном погашении всего непогашенного номинала, а не только просроченных купонов
▪️ Гостиничный бизнес особенно уязвим к блокировке счетов: текущие расходы и обслуживание долга финансируются из операционного потока, и его отсутствие быстро превращает точечную проблему в системную
▪️ Первое судебное заседание по спору с контрагентом назначено на октябрь — до этого момента разблокировка счетов маловероятна
⚠️ Кейс — иллюстрация типового сценария для сегмента ВДО: юридический спор → арест счетов → техдефолт → полный дефолт, даже при формально работающем операционном бизнесе
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#облигации #дефолт #ВДО #Антерра #GreenFlow
Platan23
2 сентября в 13:02
📊 Минфин разместил ОФЗ-ПК 29031 на 1 трлн рублей — рекорд с ноября 2025 года
Минфин РФ провёл первый аукцион после полуторамесячной паузы — и сразу закрыл весь доступный остаток выпуска.
▪️ Выпуск: ОФЗ-ПК 29031RMFS
▪️ Погашение: 29 июля 2042 года
▪️ Объём размещения: 1 трлн руб. (весь предложенный объём)
▪️ Спрос: 1,4247 трлн руб.
▪️ Цена отсечения: 92,5000% от номинала
▪️ Средневзвешенная цена: 92,5122% от номинала
▪️ Выручка: 938,87 млрд руб.
▪️ Купон: плавающий, привязан к 3-месячной срочной RUONIA (с ежедневной капитализацией, лаг 7 дней)
▪️ Купонных периодов: 64 квартальных
▪️ Первая купонная выплата: 29 октября 2026 года
📌 Контекст
Минфин приостанавливал аукционы ОФЗ с 20 июля «в целях содействия стабилизации рыночной ситуации» — после неудачной попытки размещения 15 июля. Возвращение на рынок оказалось удачным: спрос почти на 43% превысил предложение.
✅ Плюсы
▪️ Флоатер — защита от процентного риска при повышенной волатильности ставок
▪️ Длинный горизонт (до 2042 года) — фиксация премии на годы вперёд
▪️ Высокий спрос подтверждает интерес крупных институциональных инвесторов
▪️ Покупка ниже номинала (92,5%) добавляет доходность к погашению
⚠️ Минусы
▪️ Доходность зависит от будущей траектории RUONIA — не фиксированная
▪️ Длинная дюрация повышает чувствительность к структурным изменениям ставок в перспективе 15+ лет
▪️ Риск снижения цены при продаже до погашения
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#ОФЗ #Минфин #облигации #флоатер #госдолг$
Platan23
2 сентября в 11:24
📊 Размещение: ЕвразХолдинг Финанс, 003Р-07
Эмитент выходит с новым флоатером — заявки собирают уже завтра, 3 сентября.
Параметры выпуска:
▪️ Эмитент: ООО «ЕвразХолдинг Финанс»
▪️ Тип: облигации с плавающим купоном (флоатер)
▪️ Объём: не менее 15 млрд руб.
▪️ Срок обращения: 2,75 года
▪️ Купонный период: 1 месяц
▪️ Ориентир ставки купона: не выше ключевая ставка + 260 б.п.
▪️ Оферта: не предусмотрена
▪️ Сбор заявок: 3 сентября
▪️ Дата размещения: 8 сентября
▪️ Кредитный рейтинг: AA-(RU) (АКРА)
Контекст по рейтингу:
▪️ В августе АКРА понизило рейтинг ПАО «Евраз» и выпусков ЕвразХолдинг Финанс с AA(RU) до AA-(RU) — из-за роста долговой нагрузки и снижения покрытия процентных платежей по итогам 2025 года
▪️ Уже обращающийся флоатер серии 003Р-06 (2,5 года до погашения) торгуется с дисконтной маржой около 190 б.п. — ориентир по новому выпуску выглядит заметно щедрее рынка
✅ Плюсы:
▪️ Высокий кредитный рейтинг для сегмента корпоративных облигаций
▪️ Первоначальный ориентир купона превышает доходность уже обращающихся выпусков эмитента той же дюрации
▪️ Ежемесячная выплата купона
▪️ Отсутствие оферты — предсказуемый срок обращения
⚠️ Минусы:
▪️ Недавнее понижение рейтинга — тренд по долговой нагрузке группы негативный
▪️ Плавающий купон означает чувствительность доходности к траектории ключевой ставки
▪️ Финальный ориентир по купону может быть снижен по итогам сбора заявок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#облигации #Евраз #флоатер
Platan23
1 сентября в 11:07
🔻 АКРА понизило рейтинг АФК «Система»
Агентство АКРА понизило кредитный рейтинг ПАО АФК «Система» и его облигаций с уровня AA-(RU) до A+(RU). Прогноз — «Негативный».
📌 Что произошло
▪️ Рейтинг снижен на одну ступень — с AA-(RU) до A+(RU)
▪️ Прогноз сохранён как «Негативный»
▪️ Понижены рейтинги и самого Холдинга, и его облигационных выпусков
📉 Причины понижения
▪️ АКРА снизило оценку долговой нагрузки — долг Холдинга последовательно растёт последние несколько лет
▪️ Рост долга связан с необходимостью инвестиций в развитие и поддержку портфельных компаний
▪️ «Негативный» прогноз сохраняется из-за неопределённости по будущим поступлениям от отдельных активов и риска дальнейшего снижения их рыночной стоимости — это влияет на LTV Холдинга
✅ Что поддерживает рейтинг
▪️ Высокая оценка качества портфеля
▪️ Очень высокий уровень корпоративного управления
▪️ Очень сильная ликвидность
⚠️ Что давит на рейтинг
▪️ Уровень долговой нагрузки
▪️ Оценка обслуживания долга
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#АФКСистема #АКРА #рейтинг #облигации.
Platan23
31 августа в 4:29
🌾 ФосАгро БО-02-07: новый флоатер от крупнейшего производителя удобрений
ПАО «ФосАгро» открывает сбор заявок на облигации серии БО-02-07.
▪️ Объём: не менее 20 млрд руб.
▪️ Тип купона: плавающий (ключевая ставка ЦБ + спред до 1,4%)
▪️ Ориентир доходности: 16,54%
▪️ Купонный период: 30 дней (ежемесячные выплаты)
▪️ Срок обращения: 2 года 2 месяца (780 дней)
▪️ Сбор заявок: до 02.09.2026, 14:45 мск
▪️ Дата размещения: 07.09.2026
▪️ Кредитный рейтинг: ААА(RU) от АКРА, прогноз «стабильный»
✅ Плюсы:
▪️ Наивысший кредитный рейтинг — минимальный кредитный риск
▪️ Плавающий купон защищает от процентного риска в условиях цикла ставки ЦБ
▪️ Ежемесячная выплата купона
▪️ Спред (до 1,4%) на уровне сопоставимых флоатеров ААА-эмитентов
▪️ Комфортный срок обращения — чуть больше двух лет
⚠️ Минусы:
▪️ Финальный спред и доходность станут известны только по итогам сбора заявок и могут быть ниже ориентира
▪️ При дальнейшем снижении ключевой ставки купонный доход будет постепенно уменьшаться
▪️ Ликвидность на вторичном рынке у новых выпусков обычно ниже, пока не сформируется объём торгов
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#облигации #ФосАгро #флоатер #первичка
Platan23
28 августа в 16:39
🏗️ ЭЛИТ СТРОЙ, 002Р-03 — новое размещение
ООО «Элит Строй» — материнская компания группы «Страна Девелопмент», объединяющей специализированных застройщиков в Тюмени, Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Новосибирске.
▪️ Рейтинг: BBB- (Эксперт РА), прогноз «Стабильный»
▪️ Купон: ориентир до 22,00% годовых, ежемесячный
▪️ Срок обращения: 3 года
▪️ Объём: 1 млрд ₽
▪️ Номинал: 1 000 ₽
▪️ Амортизация: нет
▪️ Оферта: call-опцион через 2 года
▪️ Организатор: Совкомбанк
▪️ Сбор заявок: 3 июля
▪️ Дата размещения: 8 июля
У эмитента уже в обращении два выпуска — БО-01 и 002Р-02.
✅ Плюсы:
▪️ повышенная доходность относительно других выпусков сегмента ВДО-девелоперов
▪️ ежемесячная выплата купона
▪️ узнаваемый на рынке эмитент с историей размещений
⚠️ Минусы:
▪️ рейтинг был понижен агентством Эксперт РА (действие от 21.11.2025)
▪️ высокая долговая нагрузка группы «Страна Девелопмент»
▪️ call-опцион через 2 года ограничивает горизонт фиксации доходности
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#облигации #ВДО #ЭлитСтрой #СтранаДевелопмент #первичка
Platan23
27 августа в 16:35
🏦 ДОМ.РФ Ипотечный агент, БО-001Р-69
ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент» проводит размещение ипотечных облигаций с поручительством АО «ДОМ.РФ».
📋 Параметры выпуска
▪️ Эмитент: ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент»
▪️ Поручитель: АО «ДОМ.РФ»
▪️ Объём: 10,21 млрд руб.
▪️ Сбор заявок: 25–26 августа 2026
▪️ Техническое размещение: 31 августа 2026
▪️ Погашение: 28 августа 2057 (срок обращения — 31 год)
▪️ Ориентир ставки купона: 15–16% годовых (предварительный, не финальный)
▪️ Периодичность выплат: ежемесячно
▪️ Кредитный рейтинг: ААА(RU), АКРА — на основании поручительства ДОМ.РФ
▪️ Обеспечение: ипотечное покрытие + поручительство ДОМ.РФ
✅ Плюсы
▪️ Наивысший кредитный рейтинг ААА(RU) благодаря поручительству квазигосударственной структуры
▪️ Двойная защита: залог ипотечного покрытия + поручительство
▪️ Ежемесячные купонные выплаты
⚠️ Минусы
▪️ Очень длинный срок обращения — 31 год, высокая дюрация и чувствительность к ставке
▪️ Финальная ставка купона ещё не зафиксирована — ориентир может измениться по итогам книги заявок
▪️ Амортизация номинала делает денежный поток менее предсказуемым, чем у классических облигаций
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#ДОМРФ #ИЦБ #облигации #первичка #ипотечныеоблигации
Platan23
26 августа в 4:12
💰 Топ ОФЗ по доходности: что интересно на рынке прямо сейчас
Ключевая ставка ЦБ — 14%. При этом на рынке есть длинные ОФЗ с доходностью к погашению 15,6–16% — премия к ключевой ставке в 1,5–2 п.п.
▪️ ОФЗ 26254 — YTM 16,0%, погашение 03.10.2040, дюрация 6,0 лет, цена 86,25%
▪️ ОФЗ 26250 — YTM 16,0%, погашение 10.06.2037, дюрация 5,7 лет, цена 82,21%
▪️ ОФЗ 26253 — YTM 16,0%, погашение 06.10.2038, дюрация 5,7 лет, цена 86,81%
▪️ ОФЗ 26247 — YTM 16,0%, погашение 11.05.2039, дюрация 6,0 лет, цена 82,49%
▪️ ОФЗ 26249 — YTM 15,6%, погашение 16.06.2032, дюрация 4,2 года, цена 84,69%
✅ Что важно понимать
▪️ Все пять — облигации с постоянным купоном (ОФЗ-ПД), торгуются с дисконтом к номиналу — часть дохода формируется за счёт роста цены к погашению
▪️ ОФЗ 26249 короче остальных по дюрации — меньше чувствительность к дальнейшим движениям ставки, но и доходность чуть ниже
▪️ Длинные выпуски (26254, 26247) дают максимальную премию, но и цена сильнее реагирует на изменение ключевой ставки
⚠️ На что смотреть перед покупкой
▪️ Доходность и цена меняются ежедневно — цифры актуальны на момент публикации
▪️ Для длинных ОФЗ риск процентной ставки выше: если ЦБ развернёт цикл снижения медленнее ожиданий, цена может просесть
▪️ Ликвидность у всех пяти выпусков высокая (объём торгов от 950 млн до 2 млрд руб. в день)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#ОФЗ #облигации #доходность #Минфин #госдолг
Platan23
24 августа в 11:56
🌾 Агроэко БО-001Р-02: новый флоатер от крупного производителя свинины
▪️Эмитент: ООО «Группа компаний Агроэко»
▪️Объём: 4 млрд руб.
▪️Срок обращения: 3 года
▪️Купон: ежемесячный, плавающий — КС + спред (ориентир не выше 300 б.п.)
▪️Купонный период: 30 дней
▪️Сбор заявок: 25 августа
▪️Техническое размещение: 28 августа
▪️Рейтинг: ruA (Эксперт РА), A(RU) (АКРА)
📊 О компании
▪️Агропромышленный холдинг, специализируется на свиноводстве, работает с 2009 года
▪️Производственные площадки — Воронежская и Тульская области
▪️6-е место среди крупнейших производителей свинины в России
▪️Выручка холдинга в 2025 году выросла на 19%, до 56,4 млрд руб.
▪️Чистая прибыль по МСФО за 2025 год снизилась на 20%, до 8,5 млрд руб. — на фоне слабой ценовой конъюнктуры на рынке свинины
▪️В обращении уже есть выпуск БО-001Р-01 на 3 млрд руб. с погашением в 2028 году
✅ Плюсы
▪️Высокий рейтинг для сегмента ВДО — А от двух агентств
▪️Плавающий купон защищает от риска дальнейшего роста ставок
▪️Крупный игрок отрасли с диверсифицированной производственной базой
⚠️ Минусы
▪️Снижение чистой прибыли в 2025 году на фоне слабой ценовой конъюнктуры на рынке свинины
▪️Консолидированную отчётность холдинг не раскрывает
▪️Цикличность и волатильность цен в свиноводстве остаются ключевым отраслевым риском
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#облигации #Агроэко #ВДО #первичка #свиноводство
Platan23
23 августа в 16:05
📌 Новое размещение: ДелоПортс — сразу два выпуска
ООО «ДелоПортс» (стивидорный холдинг группы «Дело», управляет контейнерным терминалом НУТЭП и зерновым терминалом КСК в порту Новороссийск) выходит на первичный рынок с двумя выпусками облигаций одновременно.
▪️ Эмитент: ООО «ДелоПортс»
▪️ Совокупный объём: от 15 млрд ₽
▪️ Сбор заявок: 25 августа
▪️ Техразмещение: ориентировочно 28 августа
▪️ Купон: ежемесячный по обоим выпускам
▪️ Кредитный рейтинг: ожидаемый ruAA-(EXP), присвоен агентством «Эксперт РА», статус «под наблюдением»
Выпуск 001P-05
▪️ Срок обращения: 3 года
▪️ Купон: фиксированный
Выпуск 001P-06
▪️ Срок обращения: 2 года
▪️ Купон: переменный, привязан к ключевой ставке Банка России
⚠️ Ориентиры по ставкам купона пока не раскрыты — организаторы объявят их ближе к дате сбора заявок.
✅ Плюсы
▪️ Высокий уровень рейтинга (АА- диапазон) от «Эксперт РА»
▪️ Ежемесячные выплаты по обоим выпускам
▪️ Диверсификация: фикс + флоатер в одном размещении даёт выбор под разные ожидания по ставке
⚠️ Минусы
▪️ Ставки пока неизвестны — оценить реальную доходность нельзя до объявления ориентиров
▪️ Статус «под наблюдением» от «Эксперт РА» — рейтинг пока не зафиксирован окончательно, возможен пересмотр
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#облигации #ДелоПортс #первичка
Platan23
22 августа в 16:08
🔵 ПЕРВИЧКА: Газпром капитал БО-003Р-29
ООО «Газпром капитал» — SPV-эмитент группы «Газпром», поручитель по облигациям — ПАО «Газпром» — выходит с новым флоатером.
▪️ Эмитент: ООО «Газпром капитал» (поручитель — ПАО «Газпром»)
▪️ Кредитный рейтинг: ААА(RU) АКРА, прогноз «Стабильный» (паритет с рейтингом ПАО «Газпром»)
▪️ Серия: БО-003Р-29
▪️ Объём размещения: от 20 млрд руб.
▪️ Тип купона: переменный (флоатер), ежемесячная выплата, привязка к ключевой ставке Банка России
▪️ Ориентир спреда к ключевой ставке: не выше 160 б.п.
▪️ Срок обращения: 3,5 года
▪️ Сбор заявок: 25 августа
▪️ Техническое размещение: 28 августа
▪️ Организаторы: Газпромбанк, Sber CIB
✅ Плюсы
▪️ Максимальный кредитный рейтинг ААА(RU), фактически квазисуверенный риск
▪️ Плавающий купон снижает чувствительность к дальнейшим движениям ключевой ставки
▪️ Ежемесячная выплата купона удобна для денежного потока инвестора
⚠️ Минусы
▪️ Спред 160 б.п. — типичный уровень для первого эшелона, апсайда по доходности к депозитам почти нет
▪️ Длинный по меркам флоатеров срок (3,5 года) увеличивает чувствительность к изменению кредитного качества эмитента на горизонте удержания
▪️ При снижении ключевой ставки денежный поток по купону будет сокращаться
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#облигации #первичка #Газпром #флоатер #ВДО #инвестиции
Platan23
21 августа в 17:51
🔌 Россети 001Р-20R: новый зелёный флоатер от энергомонополии
ПАО «Россети» (ФСК-Россети) выходит с очередным выпуском облигаций — на этот раз зелёных, с плавающим купоном.
📋 Параметры выпуска
• Объём: от 20 млрд ₽
• Срок обращения: 7 лет
• Тип купона: плавающий, привязан к ключевой ставке ЦБ
• Ориентир спреда к КС: не более 160 б.п.
• Периодичность выплат: ежемесячно
• Статус: зелёные облигации
📅 Ключевые даты
• Сбор заявок — 24 августа 2026
• Техническое размещение — 26 августа 2026
🔄 Амортизация номинала
• 36-й купон — 10% от номинала
• 48-й купон — 15%
• 60-й купон — 20%
• 72-й купон — 25%
• 84-й купон — 30%
✅ Плюсы
• Наивысший кредитный рейтинг ААА(RU) от АКРА
• Квазигосударственный монополист сетевого комплекса РФ
• Ежемесячные купонные выплаты
• Флоатер защищает от роста ставки ЦБ
• Статус «зелёных» облигаций
➖ Минусы
• Длинный срок обращения — 7 лет
• Амортизация с 3-го года постепенно снижает тело долга
• Скромный спред к КС для флоатера
• При снижении ставки купон тоже снижается
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#облигации #первичка #флоатер #Россети #зеленыеоблигации
Platan23
20 августа в 9:54
📉 ТЕХНИЧЕСКИЙ ДЕФОЛТ: ООО «АНТЕРРА»
🏨 Эмитент, управляющий сетью отелей под брендом Green Flow, допустил технические дефолты сразу по двум выпускам облигаций.
Что произошло:
• Не выплачен 9-й купон по выпуску БО-02 — 12,5 млн руб. (техдефолт зафиксирован 17 августа)
• Не выплачен 7-й купон по выпуску БО-03 — 26,2 млн руб.
• Оба платежа должны были пройти не позднее 18 августа
• Общая сумма непогашенных обязательств — 38,7 млн руб.
Причина:
• С 31 июля все расчётные счета компании арестованы в рамках судебного разбирательства с одним из контрагентов
• Первое заседание по делу назначено на октябрь
• Компания рассчитывает на снятие ареста в течение 10 дней, но гарантий нет
Контекст:
• Оба выпуска — трёхлетние с ежеквартальной выплатой купона
• Ещё в декабре 2025 года НРА понизило кредитный рейтинг «Антерры» с BB- до B-(ru), прогноз «стабильный»
• Бизнес-модель отельного оператора сильно зависит от непрерывного денежного потока — любая блокировка счетов бьёт по обслуживанию долга напрямую
⚠️ Что дальше:
Технический дефолт — ещё не окончательный. У эмитента есть время на исполнение обязательств (обычно до 10 рабочих дней), прежде чем событие может быть переквалифицировано в полный дефолт. Держателям облигаций стоит внимательно следить за раскрытием информации и ходом судебного разбирательства.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#облигации #Антерра #техдефолт #ВДО #GreenFlow #рынокдолга
Platan23
20 августа в 9:20
💎 Новое размещение: ФСК Активы-001Р-01
🏢 Эмитент
ФСК Активы — SPV-структура в составе группы компаний ФСК, одного из крупнейших девелоперов России. Помимо жилищного строительства, группа развивает промышленный кластер: Larta Glass (производство архитектурного стекла, ~52% рынка), STiS (стеклопакеты) и Larta Minerals (кварцевые пески).
По выпуску предусмотрена публичная безотзывная оферта от компании «Ева» — оферент имеет рейтинги A(RU) от АКРА и A.ru от НКР, прогноз по обоим «стабильный».
📋 Параметры выпуска
▪️ Дебютный выпуск, серия 001Р-01
▪️ Объём: 500 млн ₽
▪️ Срок обращения: 2 года (730 дней)
▪️ Купон: фиксированный, ежемесячный, ориентир до 17,00% годовых
▪️ Доходность к погашению: до 18,39% годовых
▪️ Организаторы: Альфа-банк, Газпромбанк
▪️ Доступность: неквалифицированным инвесторам, прошедшим тест №6
📅 Ключевые даты
▪️ Сбор заявок: 21 августа 2026
▪️ Техническое размещение: 26 августа 2026
🔒 Ковенанты
▪️ Досрочное погашение при утрате оферентом кредитного рейтинга в период обращения выпуска
▪️ Досрочное погашение при потере эмитентом контроля (доля <51%) над «Ларта Гласс Рязань», «Ларта Гласс Ростов» или «Ларта Гласс Раменское»
✅ Плюсы
▪️ Оферта от рейтингованного оферента (A(RU) / A.ru, стабильные прогнозы)
▪️ Ежемесячная выплата купона
▪️ Ковенанты защищают держателей при потере контроля над ключевыми активами
▪️ Материнская группа ФСК имеет собственный рейтинг A(RU) от АКРА
❌ Минусы
▪️ Дебютный выпуск — нет торговой истории эмитента
▪️ Небольшой объём (500 млн ₽) — риски низкой ликвидности вторичного рынка
▪️ SPV-структура — риски зависят от кредитоспособности оферента, а не самого эмитента
▪️ Отраслевой риск девелопмента остаётся высоким
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#облигации #первичка #ФСКАктивы #фикс #девелопмент
Platan23
18 июля 2025
WhatsApp* заблокируют в РФ уже в августе по решению суда, пишут СМИ.
Сообщается, что в АП посчитали риски блокировки Telegram и потеря аудитории лояльных телеграм-каналов значительными. Закрывать будут WhatsApp и обеспечивать перевод школьных и домовых чатов в МАХ. Там должны быть размещены и чаты бюджетных организаций. $VKCO
* — принадлежит Meta, признана экстремистом
VK
VKCO
327,4 ₽
-63,42%